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新聞來源:前海管理局編輯:前海政策專員更新時間:2015-01-22 13:35點擊:
前??緹炒姆⒄故仆煩鱸て?,隨著貿易結算和直接投資的陸續放開、跨境人民幣產品的日益多元化,人民幣的國際化進程正在逐漸加快。
  跨境人民幣貸款是前海金融創新背負的最重要的任務,而人民幣跨境貿易結算則是國際化進程中的重要推動力量。記者了解到,自前??緹趁騁茲嗣癖醫崴閌緣憧粢岳?,范圍逐步放寬,手續流程不斷優化,結算量不斷取得突破。
  渣打銀行華南區行政總裁方潔玲在接受南方日報記者采訪時指出,前??緹炒姆⒄故仆煩鱸て?,隨著貿易結算和直接投資的陸續放開、跨境人民幣產品的日益多元化,人民幣的國際化進程正在逐漸加快。
  談跨境貸:深圳可借地理優勢開通深港通
  人民幣國際化一直是國內外金融業界關注的重要議題,人民幣跨境貿易結算則是國際化進程中的重要推動力量。方潔玲指出,人民幣跨境貿易結算至今已走過將近5個年頭,這期間貿易結算成為了推動人民幣國際化的關鍵。“任何一種國際化貨幣,都要經歷從貿易結算開始,再到投資階段,最后成為其他國家的主要儲備貨幣。前海的跨境貸不管是貿易層面,還是投資層面,都在朝向人民幣國際化的路線圖走。”
  從貿易結算來看,據央行數據,從2009年開始的人民幣跨境貿易結算是人民幣國際化發展最快的領域,2013年全年跨境貿易人民幣結算業務量達到4萬億元,而2011年還只有2萬億。
  來自央行的統計顯示,除了貿易結算方面,人民幣在直接投資結算上的增長也十分顯著。“前海的情況很能說明這個趨勢。現在前海的進出口貿易大都用人民幣來結算;在投資方面,打開的窗口也越來越多,越來越開放。過去,投資人將外幣轉換成人民幣時,還需要驗資,現在則已省掉這一環節。”方潔玲如是說。
  “外幣可以全部換成人民幣,此舉意在鼓勵境外資金投資。現在,外資哪怕到前海投資幾個億,也不需要通過任何手續去驗資,自由度大大提升。”方潔玲告訴記者,“此外,前海的證券、私募、基金公司很多,我們觀察到,不管是對公還是對私的跨境人民幣投資都已陸續開放,才短短幾年時間,這個發展勢頭令人鼓舞。”
  針對17日開通的滬港通,方潔玲指出,過去跨境貸只針對企業,現在滬港通開通后,人民幣也可以在個人層面自由流動,這將大大促進國內投資者到香港投資。“‘滬港通’的開通,將給深圳帶來很多的借鑒。未來,深圳完全可以利用自己獨特的地理優勢,開通‘深港通’,讓人民幣國際化的步伐邁得更快。”
  談人民幣國際化:人民幣市場占有率有待提升
  記者觀察到,前海推動人民幣國際化的產品和渠道也日益多樣化。前海股權交易中心作為一個金融要素交易市場,自從開業運行以來,已成為國內掛牌企業最多的區域性股權交易市場,不到兩年時間已有3700多個企業掛牌。方潔玲指出,“未來這些在前海掛牌設點的企業下一步將有可能去香港發債,再下一步,前海設在海外的關聯公司也可以面向國內發債,前??緹炒鸞パ荼涑梢苑⒄男問嚼次詰氐鈉笠等謐?,這將大大促進人民幣國際化。”
  方潔玲指出,除了前海股權交易中心,前?;褂釁淥父黿鶉諞亟灰資諧?。“這些平臺若都能用人民幣交易,人民幣就能通過多個渠道獲得充分的流通,更多的國家才愿意用人民幣作為儲備資金。對比一下,過去香港是人民幣離岸中心,現在新加坡、臺灣、法蘭克福、倫敦等地都相繼建立了人民幣離岸中心,無疑說明人民幣的國際化進程正在逐漸加快。”
  不過,全球支付數據更能準確反映人民幣國際化動態,據SWIFT數據,人民幣作為全球支付貨幣的市場占有率僅0.84%,排名在第12位,相比美元38.1%和歐元34.7%的市場占有率,人民幣與其他國際化貨幣的差距仍很遙遠。
  對此,方潔玲表示,“只有當人民幣的市場占有率提升到一定的百分比,同時在全球支付貨幣的排名上升到國際前列,到那時,才能說人民幣成為真正主流的國際貨幣。”
  談人民幣結算:有助中外企業雙贏
  據了解,自前??緹趁騁茲嗣癖醫崴閌緣憧粢岳?,范圍逐步放寬,手續流程不斷優化,結算量不斷取得突破。使用人民幣作為跨境貿易結算,有助中外企業雙贏,中國商家得以規避匯率風險,貿易伙伴也能獲得較好的合同價格。
  匯豐銀行一項調查顯示,使用人民幣作為貿易結算的中國企業中,約有四分之三都是出于降低外匯風險、減少兌匯手續的目的。這份調查預測,人民幣匯率市場化令匯率波動幅度增大,愿意采用本幣結算從而對沖匯率風險的中國企業將會越來越多。
  “過去由美元支付,現在貿易雙方取得互信后,用人民幣直接支付,人民幣匯率可以自由浮動,銀行則通過利用相應的對沖工具來規避匯率風險。”方潔玲如是說。
  推動外商使用人民幣支付貨款的動力則在于議價空間。例如,一家中國的建筑設備制造商,在與外商客戶洽談中東地區的長期合約時一直以美元報價,這家企業向外商客戶表示,如果合約以人民幣計價可獲5%折扣,外商客戶樂意嗎?方潔玲告訴記者,“使用人民幣結算,外國進口商雖將承擔人民幣升值的匯率風險,但如果外商預見升值幅度低于折扣幅度,他們仍然樂意接受,或者利用衍生工具對沖。”
  不過,也有外資銀行高管指出,目前部分中國進出口企業對人民幣結算仍有一些顧慮:一是他們已習慣外幣結算流程,不愿耗費行政成本進行貨幣轉換;二是他們用外幣報價更具隱蔽性,商品成本不易被外商察覺。銀行有義務針對中國企業用人民幣結算進行更多教育和引導。
  “我們會建議客戶每月以人民幣結算一兩單外貿訂單,通過這樣的方式來對中國企業進行逐步的引導。”方潔玲對記者表示。
  談中小企業信心指數:不少企業還在撐
  記者留意到渣打銀行近日推出10月中小企業信心指數(SMEI),該數據顯示,10月中小企業信心指數由9月的59.4降至56.6。報告指出,通縮壓力和營業額下滑已開始對中小企業盈利產生負面影響;信用指數和預期指數雙雙下滑,預示四季度經濟增長將面臨進一步下行壓力,中小企業經營也將持續承壓。
  針對這個令人擔憂的數據和結論,作為渣打銀行華南區行政總裁,方潔玲分析認為,包括深圳在內的華南地區的中小企業目前的基本面情況跟全國類似,處在一個比較艱難的狀態。
  “從指數分布看,中小企業信貸、訂單指數呈中性,基本與過去持平,說明在經濟一直不太明朗的情況下,不少企業還在撐,但如果市場不能恢復,有一部分企業可能將難以維持,特別是當用工指數持續下滑的時候。”方潔玲說,“10月用工指數已有所下降,這表明中國經濟持續疲弱正逐步對實體經濟產生負面影響,這一點尤其需要引起關注,因為直接影響到就業,而就業狀況可能是決策層考慮出臺寬松經濟政策的決定性因素。”
  方潔玲指出,一直以來,銀行真正能投入到實體經濟的額度不多,有待2015年初決策層出臺舒緩經濟的政策,銀行才能為中小企業提供更多的貸款額度。
  方潔玲表示,深圳是個高新技術企業云集的城市,這些企業的特點往往是研發能力非常強、具有較高的產品適應性,而且這些企業的利潤率比較高、現金流比較穩定、客戶穩定性也很好。但傳統銀行對于有融資需求的企業往往需要以公司資產進行抵押,這對以持有人才和技術等輕資產為主要特征的高新企業而言,就形成了融資的主要障礙。
  “外資銀行跟中資銀行比起來,沒有價格優勢,我們的優勢是服務和結構,有能力幫助更多的深圳企業走出去,也幫助更多的外資企業走進來。”方潔玲說,“例如,針對上述這樣的高新企業,我們可以采用綜合授信的方式來支持他們的融資需求;隨著公司業務的發展,可以為其定制新的融資工具;隨著公司與跨國企業間的業務規模越來越大,還可以幫助其提高外匯方面的風險意識、制定更合理的定價策略,并且為其提供更適合公司跨境業務發展的金融服務和金融產品。”
  “深圳的中小微企業眾多,貸款需求大,這些企業體量雖然不大,但情況各異、需求多樣,只有金融機構推出符合他們切實需要的金融解決方案才能真正有助于他們的發展。”方潔玲如是說。
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